＜●●（担当者）から一言＞の過去一覧
2026.3
＜●●から一言＞
■こどもNISAが始まる予定！
正式発表はまだですが、来年からこどもNISAが始まる予定です。気になる方も多いようで、こどもNISAに関するご質問やご相談がここ最近多いです。ただ目に見えない注意点があります。こどもNISAは、ますお子様名義の未成年口座を開設します。その後、お子様が１８歳になると、大人と同じ成年口座に変更されます。そうすると、お子様が自由に証券口座にある投資信託を売却したり、お金を引き出ししたりすることが出来るようになります。大人の口座と言っても18歳、大学生です。もちろん、皆様のお子様であれば証券口座のお金で散財してしまうことはないと思いますが、こどもNISAの出口には注意が必要です。さらに詳細をお聞きになりたい場合は、気軽に●●までご連絡くださいませ。
＜●●から一言＞
■こどもNISAが始まる予定！
正式発表はまだですが、来年からこどもNISAが始まる予定です。気になる方も多いようで、こどもNISAに関するご質問やご相談がここ最近多いです。ただ目に見えない注意点があります。こどもNISAは、ますお子様名義の未成年口座を開設します。その後、お子様が１８歳になると、大人と同じ成年口座に変更されます。そうすると、お子様が自由に証券口座にある投資信託を売却したり、お金を引き出ししたりすることが出来るようになります。大人の口座と言っても18歳、大学生です。もちろん、皆様のお子様であれば証券口座のお金で散財してしまうことはないと思いますが、こどもNISAの出口には注意が必要です。さらに詳細をお聞きになりたい場合は、気軽に●●までご連絡くださいませ。
2025.11
＜●●から一言＞
■FP歴●●年になりました
●●歳の時に●●生命に転職して今の業界のキャリアをスタートしました。お恥ずかしい話、入社当初は結果が出ず飛び込みやテレアポなど何でもして月末の数字に追われる営業マンでした･･･。そんな私も●●年が経ち、今では保険に限らず、証券（NISA）や住宅ローン、相続、税金などお金や税金に関わるご相談にも対応できるようになりました。多くのご縁で経験できたこと、失敗も含め経験値がついたからだと思います。今は目の前のお客様に真摯に向き合うことで、自分の数字は後からついてくるというスタンスで仕事に取り組んでいます。もしお金や税金に関わるお悩みがございましたら、皆さまのお力になれると思いますので、気軽に●●にご相談くださいませ。
＜●●から一言＞
■FP歴●●年になりました
●●歳の時に●●生命に転職して今の業界のキャリアをスタートしました。お恥ずかしい話、入社当初は結果が出ず飛び込みやテレアポなど何でもして月末の数字に追われる営業マンでした･･･。そんな私も●●年が経ち、今では保険に限らず、証券（NISA）や住宅ローン、相続、税金などお金や税金に関わるご相談にも対応できるようになりました。多くのご縁で経験できたこと、失敗も含め経験値がついたからだと思います。今は目の前のお客様に真摯に向き合うことで、自分の数字は後からついてくるというスタンスで仕事に取り組んでいます。もしお金や税金に関わるお悩みがございましたら、皆さまのお力になれると思いますので、気軽に●●にご相談くださいませ。
2025.7
＜●●から一言＞
■がん保険 自由診療抗がん剤治療特約
最近、がんのご請求が増えています。お客様にがんの治療費のことをお聞きすると「それほどかからなかった」「高額だった」と意見が別れます。その違いは保険適用の治療で終えたのか、保険適用外の自由診療も選ばれたかによるものです。自由診療の治療方法が増え、選択肢が増えているため、がん保険もヴァージョンアップされています。保険会社によっては自由診療の抗がん剤を受けた場合、その費用全額を保障するがん保険もあります（上限1億円）。がん保険は、がんしか適用されない保険ですが、もし該当した場合、数百万円の給付金になる可能性があります。定期的に見直しをしてもよいと思います。もしがん保険見直しのご検討をご希望でしたら、気軽に●●までご相談下さい。
＜●●から一言＞
■がん保険 自由診療抗がん剤治療特約
最近、がんのご請求が増えています。お客様にがんの治療費のことをお聞きすると「それほどかからなかった」「高額だった」と意見が別れます。その違いは保険適用の治療で終えたのか、保険適用外の自由診療も選ばれたかによるものです。自由診療の治療方法が増え、選択肢が増えているため、がん保険もヴァージョンアップされています。保険会社によっては自由診療の抗がん剤を受けた場合、その費用全額を保障するがん保険もあります（上限1億円）。がん保険は、がんしか適用されない保険ですが、もし該当した場合、数百万円の給付金になる可能性があります。定期的に見直しをしてもよいと思います。もしがん保険見直しのご検討をご希望でしたら、気軽に●●までご相談下さい。
2025.3
＜●●から一言＞
■配当目的で個別株を買うのはアリ？
最近「配当目的で個別株を買うのはどう思いますか？」というご相談をよく受けます。多くのメディアで取り上げられている影響だと思います。個別株は値動きが大きいので、短期で大きな利益を出せるというメリットがある分、下がる時も大きいという特徴があります。そのため、配当をもらえても株価が値下がってしまったら意味がありません。つまり買うタイミング、売るタイミングが非常に重要ということです。また日本株だけでも3,500銘柄あるので銘柄選びが大変です。投資信託であれば「プロが厳選して複数の銘柄を選ぶのでリスクヘッジになる」という特徴があります。投資信託も数千種類ありますので、具体的に「どういう投資信託がいい？」というお悩みがありましたら、気軽に●●までご相談下さい。
＜●●から一言＞
■配当目的で個別株を買うのはアリ？
最近「配当目的で個別株を買うのはどう思いますか？」というご相談をよく受けます。多くのメディアで取り上げられている影響だと思います。個別株は値動きが大きいので、短期で大きな利益を出せるというメリットがある分、下がる時も大きいという特徴があります。そのため、配当をもらえても株価が値下がってしまったら意味がありません。つまり買うタイミング、売るタイミングが非常に重要ということです。また日本株だけでも3,500銘柄あるので銘柄選びが大変です。投資信託であれば「プロが厳選して複数の銘柄を選ぶのでリスクヘッジになる」という特徴があります。投資信託も数千種類ありますので、具体的に「どういう投資信託がいい？」というお悩みがありましたら、気軽に●●までご相談下さい。
2024.11
＜●●から一言＞
■急激な為替の変動、今は投資を見送るべき？？
7月から9月にかけて為替が20円近く円高に動きました。前回のお手紙で「円高になる要素はあまり聞きません」と書いてしまいました。大変申し訳ございません、為替は本当に読めません･･･過去見ても、これだけ短期間での急激な為替の変動はありませんでした。この状況をみて「やっぱり投資は怖い･･･」という印象を持った方もいるかもしれません。個別銘柄を短期で売買するなら、為替の変動を気にする必要はありますが、10年、20年と長期で運用することが目的であれば長期で保有することで為替リスクも軽減出来ます。実際に急激な為替の変動で一時的にマイナスになってしまったお客様も大分回復しています。「長期運用でNISAを活用したい！」と言うことであれば気軽に●●までご相談下さい。
＜●●から一言＞
■急激な為替の変動、今は投資を見送るべき？？
7月から9月にかけて為替が20円近く円高に動きました。前回のお手紙で「円高になる要素はあまり聞きません」と書いてしまいました。大変申し訳ございません、為替は本当に読めません･･･過去見ても、これだけ短期間での急激な為替の変動はありませんでした。この状況をみて「やっぱり投資は怖い･･･」という印象を持った方もいるかもしれません。個別銘柄を短期で売買するなら、為替の変動を気にする必要はありますが、10年、20年と長期で運用することが目的であれば長期で保有することで為替リスクも軽減出来ます。実際に急激な為替の変動で一時的にマイナスになってしまったお客様も大分回復しています。「長期運用でNISAを活用したい！」と言うことであれば気軽に●●までご相談下さい。
2024.7
＜●●から一言＞
■1ドル＝160円越え！
6月後半に為替が1ドル＝160円を超え円安傾向が一段と進みました。円安が良いか悪いかはそれぞれの立場によって変わると思いますが、新INSAで外国株式や外国債券の投資信託を購入する観点で見ると、円安は運用で利益が増えることに繋がります。ちなみに円安が進んでいるのは新NISAが1つの理由と言われています。多くの人が新NISAで外国株式などの投資信託を購入しています。外国株式の投資信託を購入する＝ドルを買う、という構図になりドルの需要が増え円安が進んだということです。今後のことは断定的なことは言えませんが、逆に円高になる要素はあまり聞きません。「この波に乗って新NISAを始めてみよう！」と思われましたら、気軽に●●にご相談・ご紹介下さいませ。
＜●●から一言＞
■1ドル＝160円越え！
6月後半に為替が1ドル＝160円を超え円安傾向が一段と進みました。円安が良いか悪いかはそれぞれの立場によって変わると思いますが、新INSAで外国株式や外国債券の投資信託を購入する観点で見ると、円安は運用で利益が増えることに繋がります。ちなみに円安が進んでいるのは新NISAが1つの理由と言われています。多くの人が新NISAで外国株式などの投資信託を購入しています。外国株式の投資信託を購入する＝ドルを買う、という構図になりドルの需要が増え円安が進んだということです。今後のことは断定的なことは言えませんが、逆に円高になる要素はあまり聞きません。「この波に乗って新NISAを始めてみよう！」と思われましたら、気軽に●●にご相談・ご紹介下さいませ。
2024.3
＜●●から一言＞
■火災保険の請求漏れはないですか？
2月に東京では雪が降ったり、強風の日があったりと天気が荒れました。その影響でご自宅に損害は出ていないでしょうか。もしご自宅の雨樋（あまどい）や外壁に損害があった場合、ご加入中の火災保険で修繕費用がおりる可能性があります。特に戸建てにお住まいのお客様はご自宅を一回りして雪や強風でご自宅に損害が出ていないかを確認されることをお勧めします。また、ご実家やご親族の方が戸建にお住まいの方がいらっしゃったらお声掛けされても良いと思います。「こんな場合は火災保険の対象になる？」と少しでも疑問に思われましたら気軽に貞蔭にご相談下さい。もちろん、火災保険の対象外になることもありますが、「請求しなかったから保険金が請求できなかった」となるよりは良いと思いますので。
＜●●から一言＞
■火災保険の請求漏れはないですか？
2月に東京では雪が降ったり、強風の日があったりと天気が荒れました。その影響でご自宅に損害は出ていないでしょうか。もしご自宅の雨樋（あまどい）や外壁に損害があった場合、ご加入中の火災保険で修繕費用がおりる可能性があります。特に戸建てにお住まいのお客様はご自宅を一回りして雪や強風でご自宅に損害が出ていないかを確認されることをお勧めします。また、ご実家やご親族の方が戸建にお住まいの方がいらっしゃったらお声掛けされても良いと思います。「こんな場合は火災保険の対象になる？」と少しでも疑問に思われましたら気軽に貞蔭にご相談下さい。もちろん、火災保険の対象外になることもありますが、「請求しなかったから保険金が請求できなかった」となるよりは良いと思いますので。
2023.11
＜●●から一言＞
■2024年から新NISAが始まります！
報道などでご存じの方も多いと思いますが、2024年1月から今までのNISA制度が大幅に変更されます。主な改正点は「非課税期間の無期限化（最大20年→無期限）」「年間投資額の増額（最大120万円→360万円）」など利用者のメリットが今まで以上に増えます。また、投資リスクを軽減する方法の基本は長期保有です。と言うことは、早く始めればそれだけ長期で保有することが出来ます。実際に2024年1月からスタートする準備をされている方が増えています。銀行や保険にお金を預けている方が多いと思いますが、この機会にお持ちのご資産の棚卸のきっかけにしてみてはいかがでしょうか。「新NISAの仕組みが知りたい」「NISAの貯蓄計画を立てたい」そんなお悩みがございましたら、●●に気軽にご相談下さいませ。
＜●●から一言＞
■2024年から新NISAが始まります！
報道などでご存じの方も多いと思いますが、2024年1月から今までのNISA制度が大幅に変更されます。主な改正点は「非課税期間の無期限化（最大20年→無期限）」「年間投資額の増額（最大120万円→360万円）」など利用者のメリットが今まで以上に増えます。また、投資リスクを軽減する方法の基本は長期保有です。と言うことは、早く始めればそれだけ長期で保有することが出来ます。実際に2024年1月からスタートする準備をされている方が増えています。銀行や保険にお金を預けている方が多いと思いますが、この機会にお持ちのご資産の棚卸のきっかけにしてみてはいかがでしょうか。「新NISAの仕組みが知りたい」「NISAの貯蓄計画を立てたい」そんなお悩みがございましたら、●●に気軽にご相談下さいませ。
2023.7
＜●●から一言＞
■火災保険の請求漏れはございませんか？
「火災保険って入っていて意味あるのかな？」そんな風に思ったことはないでしょうか？火災保険は「火災」と名前に入っているので火事になった時だけしか請求できないと思われがちですが、火事が原因でのご請求は実は多くありません。一番ご請求が多いのは自然災害、つまり台風や大雪による被害です。例えば「台風が原因で外壁に付いている雨どいが折れてしまった」「大雪が原因で屋根の雨どいが割れてしまった」などです。ただ実際のご請求には①被害個所の写真②修理見積の2点が必要です。ということは修繕した後だと被害箇所の写真が撮れないのでご請求が難しくなってしまう可能性があります。ご請求するだけなら無料ですので「これ火災保険の対象になるかな？」と思われたら気軽に●●までご相談下さい。
＜●●から一言＞
■火災保険の請求漏れはございませんか？
「火災保険って入っていて意味あるのかな？」そんな風に思ったことはないでしょうか？火災保険は「火災」と名前に入っているので火事になった時だけしか請求できないと思われがちですが、火事が原因でのご請求は実は多くありません。一番ご請求が多いのは自然災害、つまり台風や大雪による被害です。例えば「台風が原因で外壁に付いている雨どいが折れてしまった」「大雪が原因で屋根の雨どいが割れてしまった」などです。ただ実際のご請求には①被害個所の写真②修理見積の2点が必要です。ということは修繕した後だと被害箇所の写真が撮れないのでご請求が難しくなってしまう可能性があります。ご請求するだけなら無料ですので「これ火災保険の対象になるかな？」と思われたら気軽に●●までご相談下さい。
2023.3
＜●●から一言＞
■NISAが2024年より新しくなります。
昨年末に新しいNISAが発表されました。内容は非課税期間の無期限化、年間投資額が最大360万円まで拡大（つみたて投資枠と成長投資枠の合計）など、今までのNISA制度と比べて格段にメリットが大きくなりました。また、1人あたり最大1,800万円まで投資することが可能です。例えば年間360万円を5年続ければ1,800万円に到達しますし、年間180万円だと10年で達成できます。長期で運用すると考えると、なるべく早い段階でこの1,800万円の枠を埋めきることが効果的です。来年から実施なので、年内にこのNISA枠をどのように活用するかご検討することをお勧めします。「来年から始まる新しいNISAについて詳細を知りたい」という方がいらっしゃいましたら気軽に●●までお問い合わせ下さい。
＜●●から一言＞
■NISAが2024年より新しくなります。
昨年末に新しいNISAが発表されました。内容は非課税期間の無期限化、年間投資額が最大360万円まで拡大（つみたて投資枠と成長投資枠の合計）など、今までのNISA制度と比べて格段にメリットが大きくなりました。また、1人あたり最大1,800万円まで投資することが可能です。例えば年間360万円を5年続ければ1,800万円に到達しますし、年間180万円だと10年で達成できます。長期で運用すると考えると、なるべく早い段階でこの1,800万円の枠を埋めきることが効果的です。来年から実施なので、年内にこのNISA枠をどのように活用するかご検討することをお勧めします。「来年から始まる新しいNISAについて詳細を知りたい」という方がいらっしゃいましたら気軽に●●までお問い合わせ下さい。
2022.11
＜●●から一言＞
■コロナ 9/26以降は医療保険の対象外
いまだ終焉を迎えていないコロナですが、医療保険に関しての取扱いが変更となりました。今まではコロナの陽性判定を受けると自宅待機期間が入院とみなされて、医療保険の対象になっておりました。ただし9/26以降は「65歳以降」「入院を要する」「重症化のリスクがある」「妊娠している」方以外は対象外となります。ただ、9/25までにコロナ陽性判定を受けていたが、まだ医療保険のご請求をされていない場合は対象となる可能性がございます。請求権は基本的に3年ありますので、コロナ陽性判定を受け、自宅待機をしたのに医療保険をまたご請求されていない方がいらっしゃいましたら●●までご相談下さい。また9/26以降も条件付きではありますが、ご請求できる場合もございますので、まずはご相談下さいませ。
＜●●から一言＞
■コロナ 9/26以降は医療保険の対象外
いまだ終焉を迎えていないコロナですが、医療保険に関しての取扱いが変更となりました。今まではコロナの陽性判定を受けると自宅待機期間が入院とみなされて、医療保険の対象になっておりました。ただし9/26以降は「65歳以降」「入院を要する」「重症化のリスクがある」「妊娠している」方以外は対象外となります。ただ、9/25までにコロナ陽性判定を受けていたが、まだ医療保険のご請求をされていない場合は対象となる可能性がございます。請求権は基本的に3年ありますので、コロナ陽性判定を受け、自宅待機をしたのに医療保険をまたご請求されていない方がいらっしゃいましたら●●までご相談下さい。また9/26以降も条件付きではありますが、ご請求できる場合もございますので、まずはご相談下さいませ。
2022.7
＜●●から一言＞
■ジュニアNISA 2023年で終了
ジュニアNISAでの新規投資が来年の年末で終了します。通常、投資信託を購入して利益が出た場合、利益の20％が税金として引かれてしまうのに対して、ジュニアNISAは利益が出ても非課税期間内なら課税されません。ジュニアNISAは毎年80万円まで投資信託などの金融商品を購入する事が出来るのですが、ポイントは「毎年80万円」という点です。2022年、2023年それぞれ80万円で、今なら合計160万円をジュニアNISAで投資信託を購入できます。ただ、来年になってしまうと2023年分の80万円の枠しか使えません。年末に向けてこれからジュニアNISAをご準備すれば、まだ間に合います。ご興味ある方は詳細をご説明差し上げますので、気軽に●●にご相談下さい。
＜●●から一言＞
■ジュニアNISA 2023年で終了
ジュニアNISAでの新規投資が来年の年末で終了します。通常、投資信託を購入して利益が出た場合、利益の20％が税金として引かれてしまうのに対して、ジュニアNISAは利益が出ても非課税期間内なら課税されません。ジュニアNISAは毎年80万円まで投資信託などの金融商品を購入する事が出来るのですが、ポイントは「毎年80万円」という点です。2022年、2023年それぞれ80万円で、今なら合計160万円をジュニアNISAで投資信託を購入できます。ただ、来年になってしまうと2023年分の80万円の枠しか使えません。年末に向けてこれからジュニアNISAをご準備すれば、まだ間に合います。ご興味ある方は詳細をご説明差し上げますので、気軽に●●にご相談下さい。
2022.3
＜●●から一言＞
■コロナについて
私のお客様でコロナの陽性反応が出てしまい自宅療養のため医療保険のご請求が急増しております。保険は請求漏れが一番もったいないです。せっかく保険をご用意しても請求しなければ保険金・給付金は受け取れません。他社も含め「コロナで陽性判定が出てしまい保険請求できる？」などの疑問がございましたらご相談下さい。
■投資信託について
ロシアのウクライナ侵攻により株式相場が荒れております。このような時は「運用は落ち着てからの方がいいのかな？」と思われるかもしれませんが、逆にこういった時こそ始め時です。NISAといった素晴らしい制度がございますので、気になられましたら●●にご相談下さい。
＜●●から一言＞
■コロナについて
私のお客様でコロナの陽性反応が出てしまい自宅療養のため医療保険のご請求が急増しております。保険は請求漏れが一番もったいないです。せっかく保険をご用意しても請求しなければ保険金・給付金は受け取れません。他社も含め「コロナで陽性判定が出てしまい保険請求できる？」などの疑問がございましたらご相談下さい。
■投資信託について
ロシアのウクライナ侵攻により株式相場が荒れております。このような時は「運用は落ち着てからの方がいいのかな？」と思われるかもしれませんが、逆にこういった時こそ始め時です。NISAといった素晴らしい制度がございますので、気になられましたら●●にご相談下さい。
